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Nachweise

Identifizierungsprozess nach erfolgreicher Erstprüfung​

Sobald die erste Prüfung und Validierung Ihres Antrags erfolgreich abgeschlossen ist, beginnt der Identifizierungsprozess für die betroffenen Personen. Alle beteiligten Personen werden per E-Mail über die für sie erforderlichen Schritte informiert.

Das Verfahren unterscheidet sich für Vertreter und wirtschaftlich Berechtigte (UBOs) – siehe die beiden folgenden Abschnitte.

Akzeptierte Ausweisdokumente​

  • Gültiger Personalausweis
  • Gültiger Reisepass
warnung

Das Dokument muss während des gesamten Identifizierungsvorgangs bis zu dessen Abschluss gültig sein – es darf nicht abgelaufen sein. Führerscheine und Aufenthaltsgenehmigungen werden nicht als Ausweisdokumente akzeptiert.

Vertreter​

Der Vertreter ist die Person, die den Antrag einreicht und bearbeitet.

Voraussetzung: Sie müssen über ein Benutzerkonto bei PostFinance Checkout verfügen.

Erforderliche Schritte – alle vier müssen durchgeführt werden:

  1. Online-Identifizierung – Führen Sie eine Identitätsprüfung anhand eines Fotos Ihres Ausweisdokuments und eines Selfies (per Handy oder Webcam) durch.
  2. Verifizierung der Handynummer – Bestätigen Sie die Verifizierung mit einem per SMS erhaltenen Code.
  3. E-Mail-Verifizierung – Bestätigen Sie die Verifizierung mit einem per E-Mail erhaltenen Code.
  4. Adressbestätigung – Legen Sie einen Nachweis Ihrer Privatadresse vor, indem Sie ein gültiges Dokument hochladen, zum Beispiel eine aktuelle Strom-, Gas-, Wasser- oder Telefonrechnung, eine Gehaltsabrechnung, ein offizielles Schreiben einer Behörde oder einen Kontoauszug. Je nach Art des Dokuments sollte dieses in der Regel nicht älter als 3–6 Monate sein.

Letztendliche wirtschaftliche Eigentümer (UBOs)​

Voraussetzung: UBOs benötigen kein eigenes Benutzerkonto bei PostFinance Checkout.

Es gibt zwei Möglichkeiten, die Unterlagen einzureichen:

  • Option A (Standardverfahren): Die wirtschaftlich Berechtigten (UBOs) nutzen den Link in der Benachrichtigungs-E-Mail, um eine Kopie ihres gültigen Ausweisdokuments (Personalausweis oder Reisepass) sicher hochzuladen. Weitere Schritte sind ihrerseits nicht erforderlich.
  • Option B (Hochladen durch den Administrator): Alternativ kann ein Administrator des Kontos die Ausweisdokumente für alle UBOs hochladen, sofern ihm diese Dokumente vorliegen.
warnung

Die Daten müssen exakt übereinstimmen. Die personenbezogenen Daten auf dem hochgeladenen Ausweisdokument – insbesondere der vollständige Name und das Geburtsdatum – müssen genau mit den zuvor im System eingegebenen Daten übereinstimmen. Etwaige Abweichungen werden während des Upload-Vorgangs hervorgehoben, und Sie haben dann die Möglichkeit, die gespeicherten Daten entsprechend den Angaben auf dem Ausweisdokument zu korrigieren oder zu aktualisieren.

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